資産運用

WealthNavi | 評判は?【実績,手数料,始め方も解説】

どうも!さみーです。

2018年2月中旬からロボアドバイザー(ロボアド)の中でも最も利用者の多い「ウェルスナビ」を初期投資50万円、毎月2万円の積立で始めています。

利用開始から約3か月が立ちましたので、どこまで増えたのかを確認してみました。

 

≫ウェルスナビの詳しい説明はこちら

 

  • ロボアドバイザー「ウェルスナビ」のこと
  • ウェルスナビの3か月の実績
  • リスク許容度について
  • 投資、資産運用は簡単に始められる。
さみー
さみー
仕事やFXで忙しい人でも、ウェルスナビならほったらかしで投資できます。

WealthNavi(ウェルスナビ)の実績【3か月】

3か月で+12,119円になりました。

米国株は2018年の年始から大きく乱高下を繰り返していました。ニュースでも取りざたされていましたが、3月には大きく米国株が値下がりしました。

2017年に大きく上がったので調整局面だったのですが、その後、4月、5月で順調にV字回復してプラスになりました。

ここがウェルスナビの優れているところで、裁量の株取引だと乱高下があると損切りするかどうか悩むところです。あれこれ考えて上がると思って買ったのに働いている間に下がって、リスク回避のために損切りする。

単純に疲れませんか?

ウェルスナビは、コツコツ積み立てのほったらかし戦略なので短期で上がろうが下がろうが関係なしです(笑)

たとえリーマンショッククラスがやってきてもコツコツ積み立て続けることで回復期も逃さず資産を増やし続けます。

さみー
さみー
ウェルスナビは損切りがないので、下げてもまったく気にならないです。

資産内訳は上の画像のようになっています。僕では絶対に同じバランスでは買うことができないですが、ウェルスナビならアルゴリズムに基づいて運用するため人間以上に優れています。

WealthNavi(ウェルスナビ)の実績【5か月】「2018年7月5日追記」

あちゃーマイナスに転落しました。

マイナス転落の理由はトランプ大統領が中国との貿易摩擦で景気が冷え込み、米国株が下がったことが理由です。

やっぱり投資は怖いなーと思いますか?

いやいやウェルスナビだから1,635円で済んでいるのです。

ここ1か月で日本株は23,000円から21,500円へ-1500円も下げています。

もし日本株に200万円ほど全力投資していたら何十万円もマイナス食らって米も喉を通らない状態です。

さみー
さみー
昔、日本株を買っていた僕はリーマンショックで資産が消し飛びました。あの頃にウェルスナビがあれば…今頃大きな資産を得ていたでしょう。


[Investing.com 米ダウ平均(1989年1月から2018年7月)]

約30年で米国株は5倍になっています。

長期運用が基本のウェルスナビは4か月の利益ではなく10年、20年先の利益を考える投資方法です。

下落時も毎月積み立て投資+長期運用で負担なく資産を増やすことができます。

WealthNavi(ウェルスナビ)の実績【6か月】「2018年8月5日追記」

マイナス状態から1カ月後の状況を確認しました。

なんと「+15,535円」です♪

やはりアメリカ経済は堅調に上昇していますので長期運用でプラスになる可能性は高そうです。

そもそもウェルスナビは長期運用を前提とした資産運用です。

5年、10年後に61万円がどこまで増えるかを楽しみにほったらかしにします(笑)

》ウェルスナビの無料診断を開始する。

WealthNavi(ウェルスナビ)の仕組みは?

色々と良さそうな説明が並んでいますが、じっくり読まなくても大丈夫です。

簡単に言うとウェルスナビなら「全自動でいい感じに投資」してくれます。

ちなみにロボアドバイザーで有名なところは4つのシステムです。

  • ウェルスナビ
  • THEO(テオ)
  • 楽ラップ
  • MSV LIFE

事実としてウェルスナビが「2017年の実績が他のロボアドバイザーに比べて利回りが高い」、そして「利用者が一番多い」です。

2つのメリットが今後の長期運用のためにも大切じゃないかと思います。

ウェルスナビの15秒でわかるイメージ動画がありますのでご覧ください。
音声が出ますので注意してください。)

こちらは開始資金と手数料についての動画になります。

僕もウェルスナビで積み立てしていますがほんとに口座に資金入れて、積み立て設定した以外は何もしていません

預かり資金1000億円突破!

ロボアドバイザーは2018年8月23日時点で、預かり資金1000億円、申込件数が13万口座を突破しました!

正式リリースから2年2ヵ月での快挙です。

これだけの短い期間で合計1000億円も資産運用されています。

いいシステムなのでみんなどんどんやり始めているから達成できたのでしょう。

さみー
さみー
2年2か月で1000億円も資産運用されている。どんどん始める人が増えています!

WealthNavi(ウェルスナビ)はなぜ資産が増えやすい?


[Investing.com 米ダウ平均(1989年1月から2018年7月)]

チャートを見ていただくとわかりますが、米国株は30年間に渡り上がり続けています。

つまり銀行に眠らせている金を、ウェルスナビに入れてほったらかしにした方が、資産が増える可能性は高いです。

さみー
さみー
難しく考える必要はなく、ウェルスナビなら自分で選んだ設定でいい感じに投資してくれる!

WealthNavi(ウェルスナビ)のリスク許容度とは?

ウェルスナビの「リスク許容度」とはどれだけリスクを取って運用したいのかを表したものです。

最初の無料診断で6つの質問を選択方式で答えるだけでわかります。

僕の診断結果では、「リスク許容度」は5/5の最大リスクとなりました。

あとで「詳細設定」でリスク許容度は自由に変えることもできます。

ウェルスナビは10年、20年の長期運用を考えた投資方法なので「リスク許容度」は5/5の最大リスクでいいと思います。

投資リスクをどこまで許容できるかによりますが、ウェルスナビ自体「FX」や「株」に比べてかなりリスクの低い投資方法なので、変な日本語になりますが『5/5の最大リスクでも安全』です。

ちなみにリスク許容度が高いほど米国株(VTI)と日欧株(VEA)の比率が高くなります。

先ほどの説明の通り、米国株は上がり続けているのでウェルスナビが儲かる可能性が高いのことは明らかです。

シミュレーションでは、初期投資50万円で毎月2万円の積み立てを30年間行うと、合計769万円の投資額、合計資産は20%で3000万円に激増します。

3000万円は20%なので厳しいですが、50%で1,854万円

実際は思うように行かないでしょうが米国の経済を考えるとあながち嘘ではないでしょう。

元手が769万円に対して1,854万円だと2.4倍です。銀行に預けておくだけだと769万円が、ウェルスナビで1,854万円になります。

2万円を30年間積み立てるだけで不安な年金制度に頼らずとも、老後資金としては非常にありがたい額になります。

ウェルスナビは本当に楽ちんです。僕は始めての資産運用としては「ウェルスナビ」がいいと思います。

ループイフダンなどのFXは利益率が高いですが設定次第ではリスクもあります。

ウェルスナビならリスクは5段階で、一番最大のリスクでも実践経験としては他の金融商品よりかなり安全です。

》ウェルスナビの無料診断を開始する。

 

WealthNavi(ウェルスナビ)の手数料は?

ウェルスナビの手数料は預かり資産の年1%です。
正直いいまして、他の金融商品に比べて手数料1%は高い部類です。

しかしウェルスナビは何と言っても初心者向けのしっかりしたガイドとインターフェースのきれいさはとても素晴らしい出来です。

資産運用の入門としてほんとにおすすめできます。

何もわからないけど資産運用を始めたい人ならウェルスナビならレバレッジもかからず、現物のみのかなり低リスク運用なので安全です。

ウェルスナビを始めることで資産運用をもっと知りたい!、節約して投資に回したい!
今日があなたの投資のキッカケになればうれしいですね。

 

》ウェルスナビで無料診断してみる。

 

さみー
さみー
僕の趣味は今までもこれからも資産運用です笑

WealthNavi(ウェルスナビ)の始め方 | まとめ

ウェルスナビなら最初に設定してあとは長期運用でほったらかしておくだけで、銀行口座の何百倍も利益を上げてくれます。今話題のiDeCo(イデコ)のように60歳まで引き出せないわけではなく、途中で持っている株をすべて売却して引き出すこともできます

気軽に始められて、気軽に止められるので資産運用に興味があるけど難しいことはしたくない人におすすめです。

最初からFXにトライするのに抵抗がある人は、まずは「ウェルスナビ」で資産運用を始めることで『投資=難しいもの』という気持ちを打破することができます。

ウェルスナビなら10万円から資産運用を始めることができます。

ウェルスナビで資産運用に対する抵抗をなくしてから、徐々に色々な投資や資産運用にチャレンジしていけばいいかなと思いますよ。

 

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さみー
さみー
会社の人見てても、みんな資産運用や投資をしないので「もったいないなー」と思います。

超おすすめ資産運用のまとめ記事

ウェルスナビでコツコツ積み立て投資もいいですが他にも初心者におすすめの資産運用があります。僕はループイフダンが一番おすすめですが、色々試して自分のお気に入りの資産運用を見つけてくださいね!

>>この記事を読む

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資産運用は少額でもいいので、はじめる事が大切!
興味を持つことで今後の資産への意識がグッと高まります。

 

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